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南阳市卧龙城拥有物业现房35万平方米，共有27栋大厦，每栋大厦外墙以花岗岩石和双层钢化玻璃装饰，室内精装修、已安装60台电梯。

　　现已经出售12万平方米，目前，商户共有2350家，定于2020年10月入住经营。现公司拟定以下合作经营方案，供投资人参考：

　　一、融资合作方案

1、共同成立项目运营公司

A公司（开发商）与投资人共同成立项目经营公司（B公司），出资比例为投资人认缴51%、A公司认缴49%；

B公司公章及财务由投资人控制，法定代表人由A公司委派。

2、经营方式

（1）A公司拟提供50000㎡竣工验收房屋作价2000万元过户至B公司，待50000㎡房产办证后向银行抵押贷款（向政府职能部门补交地价、办证费等约500元/㎡，约需2000万元-2500万元）；

投资人投资垫付人民币2000万元，作为50000㎡房产的产权登记费（直接向政府职能部门缴纳）；

（2）办理完产权证书的50000㎡房产，向银行抵押融资贷款，银行按照2000元/㎡贷款给B公司人民币1亿元，3个月内办理完贷款手续。

（3）1亿元贷款的使用

①用于归还投资人垫付的2000万元办证费；

②支付A公司2000万元，即用于支付50000㎡房屋的建安成本对价（暂时按照400元/㎡计算）；

③剩余6000万元留存B公司，用于项目经营（从事不良资产、投资回报率高的行业）；贷款债务由B公司承担，B公司用经营收益偿还1亿元银行贷款。

二、股权投资方案

1、公司拟用剩余23万平方米房产，以其中20万平方米房产作价12亿元出资，购买异地优质企业51%股权，以合资方式经营，五年内，每年税后利润按股权比例分给我方，我方抽其中10%作为让利给股权出让方及各级管理人员。

　　2、公司将南阳市卧龙城的房产过户给股权出让方名下，或按出让方指定过户给他人名下。

3、出让方可以用上述房产抵偿债务、自营，可以委托当地二手房代理公司对该房产转让、出租。

4、出让方如是异地企业，若需要用该房产办理抵押贷款，建议在郑州注册分公司，以分公司在郑州当地银行办理贷款，出让方以该房产为分公司办理抵押担保，我公司全程配合办理。